お金のプロに相談しよう

運用のメリットは分かったけど
いくら積立てるのがいいか悩むよね…

そうだね。
自分の状況を考慮して
運用の計画を立てよう。

また、制度も理解して活用しよう。
例えばNISAはいつでもお金を使えるけど
iDeCoは60歳まで動かせないから計画的な利用が必要だね。

NISA・iDeCo以外の有効な制度

NISAやiDeCoのほかにも
有効な制度はあるのかな？

生命保険に加入すると使える
「生命保険料控除」や、
自宅を購入すると使える
「住宅ローン控除」など、
毎年の税負担が減る制度があるよ

生命保険には、死亡や病気の保障だけでなく、貯蓄の機能もあります。

また、保険料の一部を株式や債券などで運用して、その成果によって戻りが増える変額保険という商品も人気です。

投資信託と生命保険を組み合わせて活用することも有効です。

※金額の上限など一定の要件があります

お金の専門家に相談しよう

いろいろ難しそうだから
誰かに相談したいけど…

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無料で相談に乗ってくれる
サービスを紹介するよ！

お金や保険の専門家であるFP（ファイナンシャルプランナー）に無料で相談できます。

生活費の見直し、働けなくなったときの保障、住宅ローンなども、気軽に無料相談してみましょう。

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FPへの相談が無料なのは、相談者が保険や投資商品などを契約した際に、保険会社や金融機関からFPに販売手数料が支払われる仕組みだからです。

相談者は費用を負担せず、相談から提案、契約までサポートを受けられます。

強引な勧誘はありませんので、納得いくまでFPに相談し、説明を聞いて、自分に必要な商品のみ契約することができます。