お金のプロに相談しよう

運用のメリットは分かったんだけど
収入や支出は人それぞれだから
いくら積立てるのがいいか悩むよね…

そうだね。収入や生活費など
ライフプランに合わせて運用の
計画を立てることが大事になるね

これまで、運用の理論と制度について解説してきましたが、実際には年齢、収入、支出、住居の有無など、個人の状況を考慮して計画を立てることが重要です。

また、今後のライフプランも計画に加味する必要があります。 例えば、NISAはいつでもお金を使うことができますが、iDeCoは60歳まで動かせないので、計画的な利用が必要です。

NISA・iDeCo以外の有効な制度

NISAやiDeCoのほかにも
有効な制度はあるのかな？

生命保険に加入すると
生命保険料控除、
自宅を購入するときの
住宅ローン控除など、
毎年の税負担が減る制度があるよ

生命保険には、死亡や病気の保障だけでなく、貯蓄の機能もあります。

また、保険料の一部を株式や債券などで運用して、その成果によって戻りが増える変額保険という商品も人気です。

投資信託と生命保険を組み合わせて活用することも有効です。

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誰かに相談したいけど…

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FPへの相談が無料なのは、相談者が保険や投資商品などを契約した際に、保険会社や金融機関からFPに販売手数料が支払われる仕組みだからです。

相談者は費用を負担せず、相談から提案、契約までサポートを受けられます。

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